L’argent, meilleur investissement qui soit?

Vous trouverez ci dessous une vidéo de FutureMoneyTrends.com commentée par Marc Slavo du site SHTF Plan.com et publiée sur 24hGold.

La vidéo est en anglais mais est assez facilement compréhensible avec un anglais de base.

Les commentaires de Slavo disent tout, inutile d'en rajouter.

Si vous considérez encore l’argent comme étant une réserve de valeur et une éventuelle devise en cas de scénario catastrophe, nous vous recommandons de jeter un œil au documentaire produit par Daniel Ameduri de chez Future Money Trends, dans lequel il explique qu’une augmentation de la consommation industrielle dans le même temps qu’une augmentation de la demande en investissement, en plus d’une diminution de la production minière, pourrait entraîner des pénuries de métal physique dès 2015.

Pour expliquer les choses simplement, disons qu’il est de plus en plus difficile d’extraire de l’argent. Aujourd’hui, pour dix onces d’argent extraites, une once d’or est extraite. L’or, cependant, a un prix 53 fois supérieur à celui de l’argent. L’argent est une réelle opportunité. Le processus de suppression du prix de l’argent en a fait la meilleure opportunité d’investissement qui soit.

L’argent, matière première physique nécessaire à la vie de tous les jours, est échangé sur le COMEX à des niveaux plus de 100 fois plus élevés que les réserves physiques disponibles. Plus d’un milliard d’onces d’argent sont échangées chaque jour sur le marché papier.

L’offre a été distordue et les investisseurs ont été trompés et poussés à vendre leur argent pour seulement 30 dollars l’once.

FutureMoneyTrends.com pense que cette suppression deviendra bien vite une sorte de cadeau pour l’investisseur moyen quant à finalement contre-attaquer ceux qui ont bénéficié du système de monnaie fiduciaire.



L'article original est ICI.

Le marché de l'argent métal et l'inflation.

Je reprends aujourd'hui un article du site 47carat.com.

C'est particulièrement la vidèo de cet article qui est intéréssante, vous la trouverez ci dessous.

PS : la vidéo est traduite en francais dans l'article original.

Cette vidéo s’intéresse au prix de l’argent et à son évolution au cours des prochains mois en fonction de la situation économique. On vous y explique que les prix dépendent de trois notions différentes qui, ensemble, peuvent faire monter les prix d’une manière importante.

La première est bien sûr le principe de l’offre et de la demande. C’est le principe qui fait varier les prix de toutes les matières premières.

Or, si on s’intéresse à l’argent, on remarque que la demande augmente alors que, dans le même temps, l’offre tend à se réduire.

La deuxième notion qui influence les prix du marché est la psychologie des investisseurs. L’important est de savoir comment les investisseurs perçoivent un prix, s’ils pensent que ce prix est sous-évalué, s’ils vont acheter… donc les prix vont très vite monter.

Et enfin, la troisième notion est l’inflation, le principe qui fait que la monnaie-papier se dévalue un peu plus à chaque fois que de nouveaux billets sont mis en circulation. Et, nous le savons tous, la meilleure façon de se protéger de l’inflation est d’investir dans les métaux précieux, puisque leur prix augmente au même rythme que l’inflation.



L'article original est ICI.

Tweeter

Sur le gouvernement Chinois qui invite ses citoyens à acheter de l’argent.

Vous trouverez ci-dessous un article de Bill Murphy , président du GATA, publié sur 24hGold.

Cet article nous apprend pourquoi le gouvernement chinois incite ses citoyens à acheter de l'argent métal, d'un point de vue économique mais aussi historique !

Il y a quelques années, alors que je prenais l’avion entre Hong Kong et Pékin, j’étais assis à côté d’un citoyen Chinois. J’avais imprimé quelques articles au sujet des métaux précieux afin d’avoir de quoi lire durant le trajet. L’homme assis à côté de moi a vu ce que je lisais, et a engagé la conversation en me demandant si j’étais impliqué sur le marché de l’or. Je lui ai répondu que j’étais un investisseur mais que je portais également beaucoup d’intérêt au marché de l’or. Je lui ai parlé du GATA et de la suppression du prix de l’or alors qu’il m’écoutait avec la plus grande attention. Il m’a précisé qu’il travaillait dans le domaine bancaire, mais ne m’a pas indiqué sa position exacte. Après quelques minutes, je lui ai fait part de mon idée quant au fait que l’argent puisse un jour être un bien meilleur investissement que l’or. Il a rebondi sur le sujet en m’indiquant que la Chine n’avait pas oublié la manière dont son argent lui avait été dérobé par le passé. J’ai été assez stupéfait par son commentaire, et suis revenu sur le sujet de l’or.

Mon voisin de siège faisait sûrement là référence aux guerres de l’opium. Tout au long du XIXe siècle, la Grande-Bretagne a importé de nombreux bien Chinois tels que de la soie, du thé, des épices… La seule chose que la Chine acceptait alors comme paiement pour finaliser ces échanges était l’argent. C’est assez intéressant, parce qu’à cette époque, la Grande-Bretagne avait un système monétaire basé sur l’étalon or. Je n’ai pas étudié l’histoire de la Chine, et n’ai donc aucune idée de la raison pour laquelle elle n’acceptait alors pas l’or. Le second problème était que la Chine ne voulait pas acheter quelque bien que ce soit à l’Angleterre, ce qui déboucha pour cette dernière sur d’importantes inégalités en termes de balance commerciale. La Chine parvint à accumuler d’importantes réserves d’argent Européen, du fait que l’Angleterre était obligée de vendre son or contre de l’argent afin de procéder à ses échanges avec la Chine.

La Grande-Bretagne avait désespérément besoin de trouver un bien que la Chine accepterait d’importer afin de mettre fin à cette diminution des réserves d’argent en Europe. A cette époque, l’opium avait été banni en Chine, mais était toujours légal en Angleterre. Cette dernière s’arrangea pour que de l’opium soit exporté illégalement vers la Chine, dans le but d’y créer une addiction qui pourrait déboucher sur une importante demande d’importation en opium. Le plan fonctionna, malgré la colère de la Chine, et finit par déboucher sur la première guerre de l’opium. La Chine fut finalement vaincue puis forcée de signer le traité de Nanjing, la forçant de céder Hong Kong à l’Angleterre et de payer les réparations de guerre en argent. Le traité força la Chine a tolérer le commerce de l’opium, ce qui permit à l’argent qu’elle possédait d’entamer son voyage retour vers l’Europe.

La suite ICI.

Joyeuses Fêtes !

En cette veille de réveillon de Noël, je tenais à vous souhaiter de joyeuses fêtes de fin d'année et à vous remercier de venir lire régulièrement ce blog.

En vous souhaitant pleins de pièces d'argent au pied du sapin...

Je vous mets en lien une vidéo de la royal canadian mint pour fêter noël qui représente quelques jolie spécimens de leur création.

http://www.mint.ca/store/template/default/2011Fetes.html?sp_rid=NTc3MDU5MzMyS0&sp_mid=2399205

Et n'oubliez pas de voter pour la plus belle pièce en argent de 2011 ICI.

Argent : Que se passera t'il quand...

Je vous post aujourd'hui un article de Bix Weir du site "Road to Roota" et publié sur 24hGold.

Il nous explique pourquoi l'argent est une opportunité d'investissement fantastique grâce à la demande industrielle, la demande en investissement, sa manipulation et la situation plus que précaire de notre économie.

PS : le blog à aujourd'hui 2 ans, merci à tous mes lecteurs !

Que vous croyiez ou non aux théories de la conspiration sur le marché de l’argent, il est une chose sur laquelle s’accordent tous les investisseurs sur l’argent : l’ARGENT est une opportunité d’investissement fantastique, peu importe sous quel angle vous décidez de l’observer. D’un point de vue industriel, l’argent est tout autant indispensable à la manufacture que l’oxygène ne l’est à notre organisme, les nouvelles technologies consommant de l’argent plus rapidement encore que Mrs. PacMan n’avale ses petits points jaunes. D’un point de vue monétaire, l’argent est un métal rassurant puisqu’il est numéro 2 sur la liste des métaux monétaires, juste après l’or, dans un monde où les planches à billets semblent créer de la monnaie sans plus avoir besoin du tout d’intervention humaine.

Du point de vue de l’offre, les compagnies minières continuent d’extraire de l’argent dans des quantités augmentant chaque année d’environ 6%, et ce depuis 100 ans. Cette croissance n’est cependant pas en mesure de supporter ni la demande industrielle croissante ni la demande en investissement.

http://www.silverinstitute.org/supply_demand.php#supply

Au milieu des années 1950, les possessions officielles d’argent sous sa forme monétaire étaient estimées à environ 50 milliards d’onces, principalement détenues sous forme de pièces dans les réserves gouvernementales du monde. Depuis lors, l’argent a été ‘démonétisé’ par les pouvoirs bancaires et été en grande partie détourné vers l’industrie de haute technologie et la ‘technologie à usage unique’. Tout cet argent fut digéré petit à petit par la fabrication de téléphones portables, de télévisions écran plat et de micro-processeurs pour ne plus jamais revenir sur le banc des débris d’argent. Il n’existe aujourd’hui AUCUN PAYS qui ne possède des réserves d’argent substantielles.

La plupart de ces informations ne sont que des ‘connaissances de base’ aux yeux de la plupart des investisseurs sérieux.

Mais voyons maintenant ce qu’il se passe lorsque les réserves d’argent ne sont plus et qu’un investisseur tente de mettre la main sur des quantités de métal physique.

La première chose dont on se rend compte est que les délais d’attente de livraison de la part du Comex augmentent lorsque le marché de l’argent est secoué par un nombre important de demandes de livraisons ou de paiements de premiums à la place d’une livraison de métal physique. Ceci a été prouvé par Sprott Asset Management dans une lettre à ses actionnaires.

La suite ICI.

Elisez la plus belle pièce d'argent de l'année 2011 !

Comme l'année dernière à la même époque, je vous propose d'élire la plus belle pièce en argent de l'année 2011.

Les critères sont les mêmes que l'année dernière, à savoir :
- La pièce doit peser 1 once
- Elle doit avoir une valeur faciale
- Elle ne doit pas être colorisée ou être incrustée de matières quelconques

J'ai donc sélectionné des pièces d'investissement (bullions) classique et j'ai exclue les pièces dont le motif ne varie pas selon les années (Silver eagle, Libertad, Philharmoniker, etc...)

Voici les 11 pièces sélectionnées :

1) La 1$ "Australian Kangourou"

2) La 500 Dram d'Arménie "Arche de Noé"

3) La 5$ "Canadian Wolf"

4) La 10 Yuan "Panda" Chinoise

5) La 2 Pounds "Britannia"

6) La 5$ "Canadian Grizzly"

7) La 1$ "Australian Koala"

8) La 1$ "Australian Kookaburra"

9) La 1$ Australienne "Année du lapin"

10) La 100 Shillings Somalie "African Wildlife" Elephant

11) La 50 Francs Rwanda "African Ounce" zebres

Le sondage se trouve sur la colonne de droite du blog.
Vous ne pouvez voter que pour une seule pièce et le choix se fait sur le critère esthétique bien entendu.
Vous pouvez voter jusqu'au 07 janvier 2012.

A vos votes !

Les différents types de demande sur le marché de l’argent.

Je vous post aujourd'hui un article de Louis James du site Casey Research et publié sur 24hGold.

Cet article est particulièrement intéressant car il différencie 3 types d'acheteurs de silver et détaille leurs motivations propres ainsi que l'impact sur le marché de l'argent.

Dans un récent rapport faisant état des tendances des marchés de l’or et de l’argent, Thomson Reuters GFM nous fournit des observations intéressantes quant au futur du marché de l'argent. Il est particulièrement utile de regarder de quelle manière les actions des investisseurs peuvent influencer le prix futur des actions.

Les acheteurs

Le rapport divise les principaux participants au marché selon trois catégories : investisseurs institutionnels, investisseurs au détail, et investisseurs haut-de-gamme (ayant au moins un millions de dollars de liquidités). Chaque groupe possède ses motivations propres, et leur impact sur le marché de l’argent a changé au fil du temps.

Les hedge funds et gestionnaires d’actifs représentent les investisseurs institutionnels. Ils ont été la clé de l’augmentation du prix de l’argent au cours de ces dernières années, et plus particulièrement depuis début 2001. Ils ont généré de larges flux entrants – qui se sont ensuite transformés en flux sortants en 2008 – lorsque ces fonds furent liquidés pour récolter de la monnaie. Nous avons pu observer une situation similaire au cours du mois de septembre dernier.

Fin 2009, alors que l’économie globale commençait à montrer des signes de reprise, les investisseurs institutionnels se tournèrent vers l’argent en tant que métal industriel. Ce sentiment n’a cependant pas duré, et vers fin 2010 début 2011, les investissements sur l’argent étaient à nouveau dus à la volonté des investisseurs de se procurer une protection financière.

Généralement, contrairement au marché de l’or, sur lequel les investisseurs sont représentés par des fonds de pension conservateurs et achètent de l’or avec des perspectives sur le long terme, les hedge funds et gestionnaires d’actifs qui participent au marché de l’argent visent plus des gains sur le court terme. C’est ce que nous avons pu voir aux mois d’avril et mai cette année, alors que le prix de l’argent grimpait pour voir les investisseurs récolter leurs profits et quitter le marché.

Les investisseurs au détail se concentrent sur le métal physique aussi bien que sur les ETF. Les ETF ont su atteindre un taux exceptionnel depuis 2006. Fin 2010, ils avaient accumulé autour de 600 millions d’onces d’argent. Fin avril 2011, ils atteignirent un record de 621 millions d’onces, bien que fin octobre, ils chutèrent jusqu’à atteindre 577 millions d’onces.

L’Inde et la Chine dominent les ventes au détail de pièces et de barres d’or. En Occident, les Etats-Unis et l’Allemagne sont les pays les plus actifs. Pour citer le rapport de Thomson Reuters GFM:
Alors que les marchés de détail Occidentaux ont joui de gains successifs, la demande indienne s’est montrée bien plus volatile, la demande record de 2008 ayant laissé place à de lourds désinvestissements en 2009. Contrairement à cela, le marché d’investissement chinois a connu une croissance annuelle depuis sa libéralisation en 2009, que ce soit pour la demande physique ou la demande en contrats à termes.

Les investisseurs haut-de-gamme ont augmenté leurs achats d’argent. Ils sont généralement plus intéressés aux ETF. Leur motivation est principalement la ‘préservation de richesse par la diversification des biens’.

Ce sont là les forces qui contrôlent la demande en argent pour ce qui concerne l’investissement. Voyons à quel point l’intérêt porté sur l’argent en tant qu’investissement est important.

La suite ICI.

Pièces en argent d'investissement : Enfin une offre française comparable à l'Allemagne ?

Ces derniers temps, il semblerai que le marché de l'investissement en métaux précieux et en pièces d'argent d'investissement en particulier soit en plein essor.

En effet, 2 sites français propose à peu de choses près la même offre que ce que l'on peut trouver chez la plupart des revendeurs allemands du net dans le domaine des métaux précieux : bullions en or et en argent, et même des pièces en palladium.

Petit tour d'horizon des ces nouveaux venus (je ne parlerais ici que de l'offre concernant l'argent, libre à vous de visiter ces sites pour l'or) :

- Globalsilver : Propose 3 types de bullions qui sont les plus reconnus : la silver eagle, la philharmoniker et la maple leaf. Il y a une prime de plus ou moins 17% sur ces pièces ce qui correspond à peu près au prix allemands. Le tarif est dégressif suivant la quantité demandé et le site offre la possibilité de sceller la pièce pour 2,50€.

Le site propose le scellement pour pouvoir profiter plus tard du régime fiscal sur les plus-values. Personnellement je ne trouve pas cela nécessaire surtout au vu du coût supplémentaire que cela engendre.

Concernant les frais de port, c'est là que le bât blesse, car il vous en coûtera au minimum 23€ TTC alors qu'un site comme "gold dreams" en Allemagne facture au minimum 18€ pour les frais de port.
Notez toutefois qu'il est possible de retirer sa commande au siège de la société à Metz, ce qui est un avantage considérable pour les acheteurs de la région.


Achator24 : L'offre est ici beaucoup plus conséquente (et je passe sur les pièces de la monnaie de paris comme les 10€ des régions qui n'ont pas d'intérêts au niveau investissement). 

Vous trouverez en effet : des Maple leaf, des Philharmoniker, des Libertad, des silver eagle, des koalas, des pandas, des kookaburras, des britannia et mêmes les nouvelles pièces de la Royal canadian Mint : les grizzlys et les pumas. Bref, tous ce qu'il faut pour investir et aussi ce faire plaisir ! La prime est de plus ou moins 29% pour les pièces d'investissement classique (Libertad, Philharmoniker, silver eagle et maple leaf) ce qui est assez important comparé aux allemands et à globalsilver.

Par contre au niveau des frais de port c'est très intéressant car il vous en coûtera au minimum pour 4,15€ si vous acheter une pièce et 10,95€ pour un achat jusqu'à 1.000€. Alors peut être que la différence sur les frais de transport se trouve dans le prix des pièces.

Comparatif :
Pour se faire réellement une idée, je vais faire une comparaison entre gold dreams qui est "la référence" des boutiques on line allemande, globalsilver et achator24.
La comparaison se fera sur l'achat de 1, 10 et 20 silver eagle à la date du 08/12/11 (date de rédaction de cet article).

Pour 1 Silver Eagle :
Gold dreams : 29,11€ X 1 = 29,11€ + FDP (17,90€) = 47,01€
globalsilver : 28,95€ X 1 = 28,95€ + FDP (23€) = 51,95€
achator24 : 31,88 X 1 = 31,88€ + FDP (4,15€) = 36,03€

Pour 1 Silver Eagle, il n'y a pas photo, achator24 est largement moins cher que gold dreams et globalsilver grâce à ses frais de port réduit.

Pour 10 Silver Eagle :
Gold dreams : 29,11€ X 10 = 291,10€ + FDP (17,90€) = 309,00€
globalsilver : 28,95€ X 10 = 289,50€ + FDP (23€) = 312,50€
achator24 : 31,88 X 10 = 318,80€ + FDP (10,95€) = 329,75€

Pour 10 Silver Eagle c'est cette fois gold dreams qui à le meilleur tarif juste devant globalsilver qui n'est plus cher que de 3,50€. Pour achator24, l'augmentation des frais de port (car commande supérieur à 40€) et surtout le prix à la pièce le rende beaucoup moins compétitif.

Pour 20 Silver Eagle :
Gold dreams : 29,11€ X 20 = 582,20€ + FDP (39,90€) = 622,10€
globalsilver : 28,95€ X 20 = 579,00€ + FDP (23€) = 602,00€
achator24 : 31,88 X 20 = 637,60€ (mais il y a une offre pour 20 silver eagle à 637,28€ !!!?) + FDP (10,95€) = 648,23€

Pour 20 Silver Eagle, c'est globalsilver qui offre le meilleur tarif car les frais de port augmente chez gold dreams pour une commande de plus de 500€ ce qui fait la différence au final. Quand à achator24, ils sont loin derrière du fait de leur tarif à la pièce et quid de cette offre qui n'apporte rien à l'acheteur de 20 pièces ?

CONCLUSION :

Les offres de globalsilver et golddreams sont assez identiques au niveau des tarifs même si l'on voit que globalsilver est plus compétitif au-delà de 20 pièces achetées. Par contre ce qui fera la différence entre ces 2 sociétés, c'est que, comme toutes les boutiques on line allemande, golddreams va se trouver rapidement confronter au problème du quota de TVA avec les pays étrangers, et quand on sait que pour 2011, le quota était atteint à fin janvier et qu'il n'était plus possible à cette date de livrer des clients français jusqu'à l'année suivante, cela laisse le marché libre aux boutiques on line françaises qui n'ont pas ce soucis !

Concernant achator24, son relatif manque de compétitivité est compensé par l'offre qui est très intéressante pour ceux qui veulent collectionner les différentes pièces en argent d'investissement, et cette clientèle devrait s'accroitre de plus en plus dans les années à venir.

Cours de l'argent en novembre 2011.

Voici ci dessous l'évolution du cours de l'argent en novembre 2011.

Ce mois de novembre a été relativement stable si l'on compare le cours de l'once au 31/10/11 et celui du 30/11/11. En effet, le cours est passé de 24,64€ l'once à 24,32€ sur cette période.

Malgré cela, le mois a été tout de même agité, comme souvent avec le silver !

Apres un début de mois faisant monter l'once à 25,50€ au 16/11/11, celui-ci à chuter brutalement sur 5 jours tombant à 22,90€ l'once le 21/11/11 (dû à un relèvement des marges sur le silver sur le marché de Shanghai). Le cours a ensuite remonté pour finir quasiment à son cours du début de mois.

Pour rappel, vous pouvez retrouver le cours de l'argent en novembre 2010 ICI.

Enfin, voici le prix spot des principales pièces d'investissement françaises.